Dự báo đơn giản: số dư cuối = đầu + thu − chi từng tháng. Phát hiện tháng âm đầu tiên.
Tham chiếu doanh nghiệp 2026 · Công cụ & bài viết mang tính ước tính — không thay thế tư vấn thuế, pháp lý hay đầu tư. Luôn đối chiếu văn bản gốc khi quyết định.
Dòng tiền (Cash flow) 12 tháng
Mô phỏng dòng tiền 12 tháng từ số dư đầu kỳ, thu và chi — phát hiện tháng âm quỹ.
Hub Tài chính & kế toánNhập thu/chi 12 tháng.
Dự báo dòng tiền 12 tháng
Lãi trên giấy không cứu được tháng không đủ trả lương. Công cụ dòng tiền cộng thu, trừ chi từng tháng, ra số dư và tháng âm đầu tiên. Phù hợp chủ SME lập ngân sách vận hành, mùa vụ, hoặc kế hoạch trả nợ.
Nhập thu theo tháng thực thu (không phải doanh thu xuất HĐ), chi gồm lương, BH, thuế, thuê mặt bằng, góp vay. Tách CAPEX nếu mua máy. Công cụ chỉ ra tháng âm — bạn tự quyết định vay thêm, cắt chi, hay催 công nợ.
Kết hợp lãi vay (lịch trả góp) và simulator nhân sự. Một đợt tuyển 5 người có thể biến quý lãi thành quý âm tiền. Xuất số liệu họp với kế toán vào cuối tháng.
Không liên kết ngân hàng. Không thay thế sao kê. Dùng như bảng nháp 12 tháng, cập nhật khi có số thực.
Câu hỏi thường gặp
- Không — chỉ mô hình quản trị nội bộ 12 tháng.
Quy định pháp lý liên quan trên VNEN
Bài viết / chủ đề giải thích chính sách. Nếu link 404, admin hãy đăng bài legal đúng slug hoặc cập nhật lib/calculators/legal-links.ts.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm
Công cụ chỉ mang tính tham khảo, không thay thế tư vấn của cơ quan thuế, BHXH, kế toán hành nghề hay văn bản pháp luật gốc. Kết quả có thể sai khác do làm tròn, phụ cấp đặc thù, hoặc quy định cập nhật.
Cập nhật lần cuối (UI): 2026-07-10
Nhận bản tin
Cập nhật kiến thức kinh doanh mới nhất mỗi tuần.